文＼張曉彬
北京岳成律師事務(wù)所刑事業(yè)務(wù)部部長(zhǎng)
案情簡(jiǎn)介
2002年至2009年間，被告人張某伙同被告人王某及樓某（于2004年離職），未取得金融許可，在北京市東城區(qū)東安門大街55號(hào)王府世紀(jì)大廈等地，以北京中林綠源種苗有限公司（以下簡(jiǎn)稱中林綠源公司）、新綠源置業(yè)（集團(tuán)）有限公司等名義對(duì)外宣傳林木種植、礦業(yè)開發(fā)等合作項(xiàng)目，并以到期還本支付高息為承諾，先后與北京、河北等地2533人簽訂合作種植、合作開采礦業(yè)等合同用以吸收存款，共吸收公眾存款人民幣318064317元（以下幣種均為人民幣），返還投資者本金和利息金額為55873662元，造成投資者直接損失金額為262190665元。被告人張某于2012年5月4日由北京市公安局經(jīng)偵總隊(duì)民警電話通知到案。
辯護(hù)詞
尊敬的審判長(zhǎng)：
北京市岳成律師亊務(wù)所根據(jù)中華人民共和國(guó)《刑事訴訟法》和《律師法》的相關(guān)規(guī)定，接受張某的委托，指派我擔(dān)任其辯護(hù)人?，F(xiàn)辯護(hù)人依據(jù)本案查明的案件事實(shí)結(jié)合法律規(guī)定，為被告人張某涉嫌的本罪進(jìn)行罪輕辯護(hù)，發(fā)表意見(jiàn)如下：
一、被告人張某當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，有悔罪表現(xiàn)，依法應(yīng)從輕處罰。
無(wú)論在偵查卷宗中，抑或是在本案的審理過(guò)程中，被告人張某均態(tài)度誠(chéng)懇，如實(shí)作答，并自愿向法庭表示認(rèn)罪，又具有良好的悔罪表現(xiàn)，此情此景法庭亦已了解。
另外，從刑法設(shè)立的目的而言，被告人張某已經(jīng)認(rèn)識(shí)到了其行為的謬誤性，并真誠(chéng)地向被害人表示歉意，由此來(lái)看，庭審前的羈狎已經(jīng)使得張某洗心革面，痛改前非。因此，請(qǐng)求法庭念及共自愿認(rèn)罪、具有悔罪表現(xiàn)，對(duì)其予以從輕處罰。
二、被告人張某經(jīng)偵查人員電話通知到案，如實(shí)供述案情，屬自首，請(qǐng)求法庭對(duì)其從輕處罰。
從本案的事實(shí)來(lái)講，被告人張某經(jīng)偵查員人員電話通知其到案接受調(diào)查。張某亦按照到偵查人員處接受調(diào)查，從本案的供述情況來(lái)看，其到案后就如實(shí)供述了犯罪事實(shí)，沒(méi)有隱瞞其他罪行行為。從在案書證及起訴書汰定的內(nèi)容來(lái)看，偵查人員及公訴人均認(rèn)可被告人張倬銘主動(dòng)到案、如實(shí)供述犯罪事實(shí)。
辯護(hù)人請(qǐng)求法庭一并認(rèn)定被告人張某主動(dòng)到案、如實(shí)供述，具有自首情節(jié)，對(duì)張某依法從輕或減輕處罰。
三、本案被害人具有刑法上的重大過(guò)錯(cuò)，請(qǐng)求法庭對(duì)被告人張倬銘予以從輕處罰。
本案中，涉案的一部分被害人主動(dòng)介紹他人將錢借給張某使用，并從中收取介紹費(fèi)用，這一事實(shí)體現(xiàn)在各種言詞證據(jù)中，辯護(hù)人認(rèn)為，被告人張某對(duì)本罪承擔(dān)責(zé)任無(wú)可厚非，但也正是因?yàn)楸缓θ说呢澙凡旁斐闪巳绱酥蟮膿p失數(shù)額，因此，導(dǎo)致犯罪的原因不應(yīng)全部歸責(zé)于被告人張某，否則對(duì)張某是不公平的，由此來(lái)看，依法理應(yīng)對(duì)張某從輕處罰。
四、長(zhǎng)時(shí)間的羈押被告人張某不利于挽回被害人的損失，請(qǐng)求法庭予以考慮。
從結(jié)果上看，被告人張倬銘造成了大量的損失，但從張某的行為過(guò)程上看，其將借得的錢全部用于了企業(yè)的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，辯護(hù)人認(rèn)為，有些投資、生產(chǎn)行為未必即刻產(chǎn)生收益，而經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步產(chǎn)生的，但被告人張某面臨的是長(zhǎng)期的服刑生活，這不利于張某盡快地償還被害人的財(cái)物。
另外，被告人張某自羈押以來(lái)，其家庭生活艱難，無(wú)以為繼，張倬銘盡快回歸社會(huì)也是是法庭對(duì)其家庭負(fù)責(zé)。
因此，辯護(hù)人建議法庭，即便是只有美好的愿景，也需要盡快地讓張某回歸社會(huì)，經(jīng)過(guò)合法、有效地經(jīng)營(yíng)行為償還其所欠下的僨。對(duì)此，請(qǐng)求法庭予以充分考慮。
以上辯護(hù)意見(jiàn)敬請(qǐng)采納。
判決結(jié)果
被告人張某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑八年，并處罰金人民幣四十萬(wàn)元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2012年5月4日起至2020年5月3日止。罰金于本判決生效后7日內(nèi)繳納。）
律師點(diǎn)評(píng)
本案為非法吸收公眾存款罪，此類案件有如下特點(diǎn)：
（一）以項(xiàng)目為噓頭，具有較強(qiáng)欺騙性。一些犯罪分子往往以項(xiàng)目名義從事非法吸收公眾存款，這些人往往吹噓自己的項(xiàng)目規(guī)模有多大，效益有多高，進(jìn)行引誘吸儲(chǔ)。
（二）非法融資巨大，案件影響惡劣。一個(gè)非法吸收公眾存款的案件，涉案金額少則幾十萬(wàn)、多則幾百萬(wàn)、甚至上千萬(wàn)。一旦資金鏈斷裂而東窗事發(fā)，給存款人造成的損失是不言而喻的。而一些幾萬(wàn)、幾十萬(wàn)的小額存款，大多是老百姓苦做苦累的血汗錢。這些東窗事發(fā)的非法吸收公眾存款的案件，一般都是犯罪嫌疑人從事民間借貸的資金鏈斷裂破產(chǎn)或被其揮霍，而拍屁股走人。非法吸收公眾存款的案件即便告破，追償率也很低，必然造成公眾存款本利不收。由此，給一些家庭造成無(wú)可挽回的經(jīng)濟(jì)損失，而引發(fā)家庭矛盾、社會(huì)矛盾或群體性事件，給社會(huì)帶來(lái)極其不穩(wěn)定的因素。
（三）案件期長(zhǎng)面廣，查辦耗時(shí)費(fèi)力。非法吸收公眾存款案件大多潛伏期長(zhǎng)，犯罪嫌疑人起初一般是拆東墻補(bǔ)西墻，只有到資金鏈斷裂或犯罪嫌疑人躲債逃跑才能被發(fā)現(xiàn)。這個(gè)時(shí)候往往已是上當(dāng)受騙人數(shù)重多、分布廣泛。一旦案發(fā)，往往案件巨大、案情復(fù)雜，給偵破和查處都帶來(lái)挑戰(zhàn)，占用和耗費(fèi)大量的司法資源。
遏制此類案件，除加強(qiáng)警惕，克服占便宜心理之外，加強(qiáng)對(duì)民間資金的引導(dǎo)是關(guān)鍵。努力開辟民間投資的新渠道。由于銀行存款利率偏低、股市風(fēng)險(xiǎn)大等客觀因素的影響，讓普通民眾手中的閑散資金越積越多。面對(duì)當(dāng)前社會(huì)閑散資金多、普通民眾投資能力增強(qiáng)、投資欲望高漲的勢(shì)頭，銀行等金融部門應(yīng)該開辟出更多的適合普通大眾的安全融資增值渠道。針對(duì)實(shí)際投資渠道較為狹窄、投資項(xiàng)目較為缺乏的客觀實(shí)際，政府可以通過(guò)發(fā)放債權(quán)吸引民間資本，各級(jí)政府及其職能部門也可推動(dòng)成立相關(guān)的投資擔(dān)保公司來(lái)吸引民間資本，建立風(fēng)險(xiǎn)防范評(píng)估機(jī)制，并進(jìn)行積極有效地引導(dǎo)和干預(yù)，讓民間資金能夠得到合法融合和增效。
法條鏈接
《刑法》第一百七十六條，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。
最高人民檢察院、公安部關(guān)于印發(fā)《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的通知
非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予追訴：
１、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在二十萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在一百萬(wàn)元以上的；
２、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的；
３、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在十萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額五十萬(wàn)元以上的。
